CNBC поставил Howland Capital Management на первое место в рейтинге Financial Advisor 100 за 2026 год — компания поднялась с седьмой позиции в списке за 2025 год. В основу рейтинга легли 41 578 зарегистрированных компаний — инвестиционных консультантов; после проверки на соответствие требованиям CNBC их число сократилось до 1 015. Совокупные активы компаний из списка составляют 329,7 млрд долларов, а средний срок работы — 35 лет.
От широкого круга участников к 1 015 финалистам
CNBC составил рейтинг совместно с AccuPoint Solutions, компанией, специализирующейся на данных в сфере управления капиталом и исследованиях консультантов. Отбор начался с изучения зарегистрированных инвестиционных консультантов в нормативной базе Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC). Затем компании проверили на соответствие требованиям CNBC и провели комплексную проверку, в том числе изучили сведения о нарушениях нормативных требований.
Компании, прошедшие отбор, заполнили анкеты о своей деятельности. CNBC сверил ответы с общедоступной информацией, а AccuPoint применила взвешенные критерии для ранжирования участников. CNBC описывает этот процесс как сочетание анализа данных и редакционной оценки, а не как конкурс, в котором можно участвовать по заявке или за плату.
Howland заняла первое место
Howland Capital Management поднялась на шесть позиций — с 7-го места в 2025 году на первое в списке за 2026 год. Методология CNBC учитывает активы под управлением, опыт работы в отрасли и другие показатели, однако в предоставленных материалах нет ни индивидуальной оценки компании, ни подробной разбивки влияния каждого фактора на её позицию.
В общий рейтинг вошли около 1 000 компаний, а установленным требованиям соответствовали 1 015 финалистов. Совокупные активы участников в размере 329,7 млрд долларов и средний срок работы — 35 лет — показывают масштаб списка и опыт входящих в него компаний. Эти показатели относятся ко всей группе, а не только к Howland.
Что рейтинг может — и чего не может — рассказать клиентам
CNBC представляет Financial Advisor 100 как отправную точку для инвесторов, сравнивающих потенциальных консультантов, но не как замену проверке того, подходит ли компания конкретной семье. Финансовый консультант может помочь согласовать инвестиции с пенсионными накоплениями, налогами, страхованием, защитой семьи и планированием наследства — целями, на которые могут претендовать одни и те же средства.
Номинаций для участия в рейтинге не предусмотрено, рекомендации не учитываются. По словам CNBC, компании не подают заявки и не платят за включение в список: место определяется по методологии издания. Поэтому рейтинг может служить инструментом предварительного отбора, однако потребителям всё равно нужно проверить квалификацию консультантов, изучить сведения о нарушениях и провести собеседования, прежде чем принимать решение.
Что спросить, прежде чем выбирать консультанта
Важно выяснить, обязан ли консультант действовать в интересах клиента. Зарегистрированные инвестиционные консультанты должны соблюдать фидуциарный стандарт, а инвестиционные брокеры — стандарт соответствия: рекомендация должна подходить клиенту, но не обязательно быть лучшим из доступных для него вариантов.
Потенциальные клиенты могут проверить консультантов через FINRA BrokerCheck и систему раскрытия информации об инвестиционных консультантах SEC. При проверке небольших компаний могут быть полезны и государственные регулирующие органы. Совет по стандартам CFP рекомендует спрашивать кандидатов об их квалификации, услугах, фидуциарных обязанностях, комиссиях и наличии публичных сведений о дисциплинарных мерах. Среди квалификаций, на которые стоит обратить внимание, — CFP, CPA и CFA.
Комиссии и модели обслуживания различаются
Консультанты могут взимать плату за услуги, получать комиссии или использовать комбинированную модель, в которой оплата сочетается с комиссионными за некоторые продукты. Услуги с оплатой только за консультации могут включать ежегодную комиссию, рассчитываемую исходя из активов под управлением, разовую плату за проект, почасовую оплату или консультации без управления инвестициями. Комиссионная модель может распространяться на такие продукты, как взаимные фонды или страхование жизни, что создаёт потенциальный конфликт интересов, о котором клиенту следует знать.
Ещё один вариант — цифровые услуги. Робоконсультанты используют алгоритмы для инвестирования с учётом готовности клиента к риску и его временного горизонта. Некоторые предлагают автоматическую ребалансировку портфеля или сбор налоговых убытков. В исходных материалах приводится медианная комиссия робоконсультантов около 0.25% активов в 2024 году — по отчёту Morningstar за 2025 год, охватившему 16 американских платформ. Услуги консультантов-людей обычно обходятся примерно в 1% активов; сумма зависит от размера портфеля.
Главное: Howland Capital Management возглавила рейтинг CNBC за 2026 год, однако инвесторам стоит использовать список лишь как отправную точку и самостоятельно проверять квалификацию консультанта, сведения о нарушениях, фидуциарные обязанности и комиссии.
Источники
- cnbc.com — «Лучшие финансовые консультанты 2026 года: CNBC Financial Advisor 100»
- cnbc.com — «Howland Capital Management — финансовый консультант № 1 по версии CNBC»
- Mercer Advisors — «Названа компанией № 1 среди зарегистрированных инвестиционных консультантов по версии Barron’s за решения в сфере управления капиталом»
- cnbc.com — «Вопросы и ответы о рейтинге CNBC Financial Advisor 100: критерии участия и методология»
- Statista Rankings — «Лучшие компании в сфере финансовых услуг»
